Правовое положение коллекторских агентств

Коллекторская деятельность – деятельность коллекторского агентства, направленная на досудебные взыскание и урегулирование задолженности, а также на сбор информации, связанной с задолженностью.

Коллекторское агентство (КА) – юридическое лицо, являющееся коммерческой организацией, включенное в реестр коллекторских агентств.

Коллекторское агентство создается в организационно-правовой форме хозяйственного товарищества.

Наименование КА должно в обязательном порядке содержать слова «коллекторское агентство». Сокращение наименования коллекторского агентства не допускается.

Коллекторская деятельность регулируется Законом РК «О коллекторской деятельности» (далее Закон).

Юридическое лицо, имеющее намерение осуществлять коллекторскую деятельность, подлежит учетной регистрации в течение трех месяцев со дня его государственной регистрации (перерегистрации) в органах юстиции.

КА в обязательном порядке проходит регистрацию в территориальном филиале Национального Банка РК. После прохождения регистрации КА вносится в реестр коллекторских агентств.

Коллекторская деятельность осуществляется на основании договора, предметом которого является оказание услуг кредитору по досудебным взысканию и урегулированию задолженности, а также по сбору информации, связанной с задолженностью (далее – Договор).

Коллекторская деятельность осуществляется в случае возникновения задолженности.

Договор о взыскании задолженности между коллекторским агентством и кредитором заключается в письменной форме и должен содержать условия указанные в ст. 4 Закона.

Коллекторское агентство вправе взаимодействовать с должником и (или) его представителем, и (или) третьим лицом, связанным обязательствами с кредитором в рамках договора банковского займа или договора о предоставлении микрокредита. При этом в ст. 5 Закона определены правила взаимодействия сотрудников коллекторского агентства с должниками.

При осуществлении своей деятельности КА обязано соблюдать тайну коллекторской деятельности которая включает в себя любые сведения о должнике, кредиторе, задолженности, третьих лицах, связанных обязательствами с кредитором в рамках договора банковского займа или договора о предоставлении микрокредита, об условиях заключенных договоров о взыскании задолженности и иные сведения, полученные и (или) составленные коллекторским агентством при осуществлении коллекторской деятельности.

Круг лиц, которым может быть раскрыта тайна коллекторской деятельности определена в ст. 11 Закона.

Законодательством РК определены квалификационные требования к руководителю и работникам КА (ст. 12 Закона). Например, на основании данной статьи работниками КА не могут быть граждане: не имеющие гражданства РК, не имеющие технического и профессионального, послесреднего или высшего образования, имеющие непогашенную судимость и т.д.

Кроме того КА обязано сдавать отчетность о своей деятельности в НБ РК. Отчетность коллекторского агентства включает в себя:

1) отчет о структуре принятой в работу задолженности (по договору о досудебном взыскании задолженности);
2) отчет о структуре приобретенной задолженности;
3) отчет об основных источниках привлеченных денег;
4) отчет о принятых займах, в том числе, по которым имеется просрочен задолженность по основному долгу и (или) начисленному вознаграждению.

При нарушении коллекторским агентством законодательства Республики Казахстан о коллекторской деятельности, банковского законодательства Республики Казахстан либо законодательства Республики Казахстан о микрофинансовых организациях, выявлении неправомерных действий или бездействия руководящих и иных работников коллекторского агентства, взаимодействующих с должником, уполномоченным органом применяются меры воздействия. Под мерами воздействия понимаются ограниченные меры воздействия и санкции (ст. 18 Закона).

При нарушении законодательства Республики Казахстан о кредитных бюро и формировании кредитных историй к коллекторскому агентству применяются меры воздействия, предусмотренные Законом Республики Казахстан «О кредитных бюро и формировании кредитных историй в Республике Казахстан».

Государственный контроль за деятельностью коллекторских агентств осуществляется уполномоченным органом в форме проверки, порядок организации и проведения которой определяется Предпринимательским кодексом Республики Казахстан, или в иных формах контроля и надзора в соответствии с Законом Республики Казахстан «О Национальном Банке Республики Казахстан» (ст. 19 Закона).

Нарушение требований законодательства Республики Казахстан о коллекторской деятельности влечет за собой административную и уголовную ответственность.

Оставьте номер и мы перезвоним Вам:
проконсультируем и обеспечим комплексную юридическую поддержку!
[contact-form-7 id="154" title="Join form"]

Спасибо, заявка отправлена

Мы с вами свяжемся в ближайшее время.
© 2017 ТОО "Affari" предлагает юридические услуги в Алматы, аутсорсинг, консультации и сопровождение юридических лиц.

Разработка и продвижение сайта - SEOEXPERT